KYC ve AML Nedir?

Kripto sektörünün ortaya çıkması ile birçok yatırımcı bu yeni sektör ile tanışmış oldu. KYC ve AML terimlerini ilk kez duyanlar ise terimlerin ne anlama geldiğini merak etmeye başladılar.

KYC (Know Your Customer), “müşterini tanı” teriminin kısaltmasıdır. AML (Anti-Money Laundering), “kara para aklamayı önleme” teriminin kısaltmasıdır.

KYC-AML Süreçlerinin Kullanıcı ve Şirket Tarafından Önemi

Aslında KYC ve AML terimleri çok uzun zamandır finansal sektörde önemli birer süreç olarak işlemektedir. Dünya üzerindeki yasal otoriteler, devletler, paranın kontrolünü elinde bulundurmak isterler. Yasa dışı faaliyet içindeki kişiler (terörizm, uyuşturucu, vb.) parasını aklamak ve bu faaliyetlerini sürdürmek için çeşitli yöntemler geliştirmektedirler. KYC/AML prosedürlerinin uygulanma amacı bu yöntemleri engellemek ve paranın kontrolünü sağlamaktır.

KYC:

Müşterini tanı süreci, veri toplama ve doğrulama gibi temel işlevlerden oluşur. Amaç müşterilerin detaylı bir şekilde incelenmesi, periyodik olarak takip edilip kontrol edilmesidir.

Müşteri verileri toplanıp, gerektiğinde kimlik doğrulaması yapılarak bir risk değerlendirmesi yapılır. Müşterinin geçmişinde finansal dolandırıcılık suçu bulunuyor ya da mevcutta bir soruşturması varsa bu süreçte ortaya çıkar. KYC bilgilerinin güncel kalması için periyodik takip sağlanır ve şüpheli gözüken işlemlerin incelemesine olanak verir.

AML:

Kara para aklamayı önlemek için farklı birçok düzenleme süreci içerir. KYC aslında kimlik doğrulamayı ve kapsamlı incelemeyi içeren bir AML sürecidir. Düzenleyicilerin uygulamaya aldığı bu süreçler organize suç örgütleri ve teröristlerin illegal faaliyetlerini saklamasını zorlaştırır. Suçlular, yasa dışı yollardan elde ettikleri fonların meşru gözükmesini sağlayamazlar. Bu bir avantaj gibi olsa da kripto para topluluğunun bazı üyeleri, borsaların KYC sürecine uyumu kabul etmediğini söylüyor. Genel görüş KYC ve AML düzenlemelerinin merkeziyetsizlik kavramına aykırı olduğu yönündedir.

Cointral:

Bizler Cointral olarak bu süreçleri gerçekleştirirken;

KVKK yasasına uyum konusunda verilerinizi kanuna uygun olarak toplar ve işler,

Verilerinizi güvenle saklar ve periyodik olarak kontrol eder,

Müşterilerinin kimlik, adres ve belge kontrollerini kanun kapsamında tamamlar,

MASAK’ın Yasaklı kişi veya kurum listelerinden kanunlara uygunluğunu kontrol eder,

Talep edildiği üzere MASAK’ ın belirlediği KYC/AML süreçlerini eksiksiz gerçekleştirir,

Kullanıcı hesaplarının güvenliği açısından katmanlı yazılım geliştiricileri ve gerçek kişi olduğuna dair çeşitli kontrolleri sağlamaktayız.

Sonuç olarak,

Cointral’de illegal işlem niyeti olan kişiler, aldığımız güvenlik önlemleri sayesinde amaçlarına ulaşamayacak.

Bundan sonraki süreçler dahil kripto sektörüne yönelik çıkacak diğer tüm düzenlemelere de uyumlu olmaya devam edeceğiz.