MÜŞTERİNİ TANI POLİTİKASI

Müşterini Tanı (“KYC”) Politikası, (“KYC Politikası”) Suç Gelirlerinin ve Aklanması ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Politika’nın (“Politika”) ve Kriptopara İşlemleri Sözleşmesi’nin ayrılmaz bir parçasıdır. Blockchain Lab Yazılım Anonim Şirketi (“Blockchain Lab veya “Şirket”) “Kriptopara ve Sair Yazılımların Satım Sözleşmesi” ve “Kriptopara ve Sair Yazılımların Alım Sözleşmesi” (beraber “Kriptopara İşlemleri Sözleşmesi” olarak anılacaktır.) kapsamında hizmetlerini Müşteri’lerine en iyi şekilde sunma konusunu son derece ciddiye almaktadır.

Politika ve Kriptopara İşlemleri Sözleşmesi ile birlikte değerlendirilip, dikkate alınması gerekmektedir. İşbu KYC Politikası’ndaki kısaltmalar, Politika’da yer alan tanımlar ile aynı anlama gelmektedir.

KYC Politikası’nın amacı; risk temelli bir yaklaşımla işlemleri ve hizmetleri değerlendirerek riski azaltmak, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi hakkında çalışanların bilinçlendirilmesi ve bilgi edinilmesi ve bu kapsamda Şirket’in faaliyetlerini 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun başta olmak üzere yürürlükteki mevzuat uyarınca gerçekleştirdiğini Müşteri’lere bildirilmesidir.

İşbu KYC Politikası, Şirket’imizin kriptopara alım/satım işlemleri için Müşteri’lerine sunduğu tüm hizmetler bakımından uygulanmaktadır.

Blockchain Lab, KYC Politikası uyarınca yürürlükteki mevzuat ve Şirket içi diğer politikalar çerçevesinde aşağıdaki önlemlere başvurmaktadır.

Kimlik Doğrulama

Şirket, işbu KYC Politikası uyarınca, sunduğu her bir hizmet bazında uygun olan kimlik doğrulama tedbirlerini almaktadır. Bu doğrulama tedbirleri şu şekildedir:

Müşteri kimliğini doğrulama,
Müşteri’nin gerçekleştirdiği işlemler sonucunda yararlanıcıyı tespit etmek için makul düzeyde önlemler alma,
Müşteri’nin yapmak istediği işlemin amacı ve niteliği hakkında makul ölçüde bilgi talep etme,
Müşteri’yi ve Müşteri’nin gerçekleştirdiği işlemleri izleme ve Müşteri profili ile karşılaştırma,
Özellikle dikkat edilmesi gereken yüksek riskli Müşteri işlemlerini ve diğer Müşteri’leri izleme.

İşbu KYC Politikası çerçevesinde Müşteri kimliği, Müşteri ile Şirket arasında herhangi bir işlem gerçekleştirmeden önce tamamlanmaktadır. Müşteri’nin Şirket vasıtasıyla gerçekleştirmek istediği kriptopara alım/satım işlemleri ve bu işlemlerin amacı hakkında bilgi talep edilmektedir. Bu kapsamda;

Şirket’imizin (Beyazıt, Kapalı Çarşı Molla Fenari Mah, Çuhacı Han Sk. No:12, 34120 Fatih/İstanbul) adresinde bulunan şubesi (“Şube”) üzerinden gerçekleştirilecek işlemlerde işleme başlamadan önce Müşteriden T.C. kimlik veya pasaport fotokopisi talep edilmekte,
https://cointral.com/ platformu üzerinden online olarak gerçekleştirilecek işlemlerde ise işleme başlamadan önce Müşteri’den fotoğrafını da içerecek şekilde T.C. kimlik veya pasaport görüntüsü talep edilmekte olup

Şirket tarafından kimlik doğrulama prosedürü gerçekleştirilmektedir.

Platform ve Şirket’imizin şubeleri üzerinde işlem talep eden Müşteri’nin, söz konusu işlemi üçüncü bir kişinin yararına gerçekleştirdiği durumlarda; hem Müşteri’nin hem de yararına işlem yapılan üçüncü kişinin kimlik doğrulaması yapılmaktadır.

2) Müşterilerden işlem gerçekleştirilmeden talep edilen bilgi ve belgeler

T.C. Kimlik Numarasını ve fotoğrafını içeren nüfus cüzdanı veya pasaport sureti ve geçerlilik tarihi bilgisi,
İkamet edilen adres/ülke bilgisi,
Kullanıcı Kimliğini Doğrulama,
Çalışma Durumu (Opsiyonel),
Yatırım Kaynağı Gelir Kaynakları (Opsiyonel).

3) Müşterilerden Şube’de işlem gerçekleştirilmeden talep edilen bilgi ve belgeler

T.C. Kimlik Numarasını ve fotoğrafını içeren nüfus cüzdanı veya pasaport sureti ve geçerlilik tarihi bilgisi,
İkamet edilen adres/ülke bilgisi,
Çalışma Durumu (Opsiyonel),
Yatırım Kaynağı Gelir Kaynakları (Opsiyonel).

4) Tüzel Kişi Müşterilerden işlem gerçekleştirilmeden talep edilen bilgi ve belgeler

Vergi levhası
Ticaret sicil gazetesi
İmza sirküsü
İmza sirküsünde yetkilendirilmiş şahsa ait T.C. Kimlik Numarasını ve fotoğrafını içeren nüfus cüzdanı sureti
İkamet edilen adres bilgisi
Telefon numarası
E-posta adresi
Şirket kaşesi ile birlikte imzalanan matbu formu.

5) Kimlik doğrulama prosedürü yürütülecek durumlar

Şirket’imiz Müşteri’nin gerçekleştireceği her türlü kriptopara alım/satım işlemi öncesinde, herhangi bir tutardan bağımsız olarak, Müşteri’ye ilişkin kimlik doğrulama prosedürü uygulamaktadır. Şirket, önceden edinilmiş kimlik bilgilerinin doğruluğu ve yeterliliği konusunda şüphe olduğu takdirde söz konusu doğrulama işlemi tekrarlama hakkını saklı tutar.

6) KYC Esasları ve Standartları

Blockchain ; Müşterinizi Tanıyın (‘KYC”) ile ilgili standartlar belirlenmiştir. Bu standartlar, kimliğinin tespiti ve doğrulanması yoluyla bir iş ilişkisine girmeden önce her olası müşteriye gereken özen gösterilmesini ve olması gerektiği gibi, güvenilir ve bağımsız bir şekilde elde edilen belgeler, veriler veya bilgiler temelinde, yerel ve Avrupa AML/CFT mevzuatı ve düzenlemelerine uygun hareket etmeyi sağlar. KYC ilkesinin yorumlanması, müşterinin gerekli kimlik belgeleriyle tanımlanması ile başlar. Toplanan diğer bilgilerle doldurulmuş olan bu kimlik Müşteri Kabul Politikasının uygulanmasını sağlar. Bu objektif kriterlere ek olarak, bir müşteriyle ilgili şüpheleri uyandırabilecek ve özel dikkat gösterilmesi gereken öznel unsurlar vardır. Son olarak, KYC statik verileri içermediğinden, ancak müşteri ile olan ilişkilerinden kaynaklanan dinamik verileri içerdiğinden, müşterinin takibi ve sürekli izlenmesi gerekir.