KYC ve AML Nedir?
Müşterini tanı süreci (KYC), veri toplama ve doğrulama gibi temel işlevlerden oluşur. Amaç müşterilerin detaylı bir şekilde incelenmesi, periyodik olarak takip edilip kontrol edilmesidir. AML, kara para aklamayı önlemek için farklı birçok düzenleme süreci içerir. KYC aslında kimlik doğrulamayı ve kapsamlı incelemeyi içeren bir AML sürecidir. Düzenleyicilerin uygulamaya aldığı KYC, AML vb. süreçler organize suç örgütleri ve teröristlerin illegal faaliyetlerini saklamasını zorlaştırır. Suçlular, yasa dışı yollardan elde ettikleri fonların meşru gözükmesini sağlayamazlar. Bu bir avantaj gibi olsa da kripto para topluluğunun bazı üyeleri, borsaların KYC sürecine uyumu kabul etmediğini söylüyor. Genel görüş KYC ve AML düzenlemelerinin merkeziyetsizlik kavramına aykırı olduğu yönündedir.